98年第2學期-1094 理財規劃實務 課程資訊

評分方式

評分項目	配分比例	說明
出席率與上課表現	10
平時小考	20
期中報告	35
期末報告	35

教育目標

期中考前之課程著重在使學生了解如何實際操作理財歸劃。平時透過課堂小課或互動以了解其接收程度; 另外期中報告之目的在於協助學生實際親身經歷該如何成為一位理財規劃人員: 從與客戶之互動了解客戶的理財傾向，客戶的需求及客戶想要達成之理財目標。期中報告之重點如下:ü 對象介紹：以家庭為主ü 基本成員分析：年齡結構分析、生涯規劃分析 ü 客戶理財價值觀之分析 ü 客戶對投資風險的忍受承度分析 ü 客戶理財規劃的目標 期中考後之課程則偏向於投資理財工具之認識及對風險資產之配置。期末報告之重點如下:ü 收入來源分析：固定及浮動收入、儲蓄及遺產等 ü 支出費用分析：日常生活基本支出、教育支出、意外支出、借貸支出、投資支出、保費支出 ü 風險分析：意外風險之可能 ü 理財規劃：依客戶之風險承受度及理財目標作最佳之資產配置

課程概述

本課程著重在於理財規劃之基本觀念傳授，以實際為客戶做理財規劃以將理論部份融入客製化的實務中。另外透過風險投資組合之理論課程，學生可以了解風險資產配置之理論基礎；從理財商品之介紹，學生可以了解理財工具有那些。教材之選用以理財規劃證照考試用書之一，可藉以幫助學生了解專業證照考試市場及價值。

基本資料

選修課，學分數：0-3
上課時間：一/2,3,4[M232]
修課班級：企管系3,4
修課年級：年級以上
選課備註：先修財務管理

參考書目

1.指定教材與參考用書： 理財規劃實務，理財規劃實務編撰委員會著，財團法人台灣金融研訓院出版 2008年8月 Investments Bodie Z., Kane A. and A. J. Marcus, Eighth Edition, Mcgraw-Hill International Edition